【课程公告】

本课程面向对象是保险专业(专科)学生。《个人理财》是保险专业一门必修课程。通过本课程的学习，能阐释个人理财的基本理论、基本方法和基本技能，并运用到理财规划的实际工作中；能综合运用所学知识，独立思考、创新思维，提高发现问题、分析问题和解决问题的能力，具备从事专业理财的职业技能。

本课程课内学时为72学时，4学分，同学们须在本学期规定时间内完成课程学习、在线作业、在线期末考试等任务。

【参考教材】

本课程采用的教材版本：中国人民大学出版社2018年3月第一版，主编：张玲、成康康、高阳，教材名称为《个人理财规划实务》。

【时间安排】

本课程包括十二个项目模块的学习内容：

项目一： 认识个人理财规划；

项目二： 个人理财规划的财务基础知识；

项目三：个人理财规划的流程；

项目四：现金规划；

项目五：消费支出规划；

项目六：教育规划；

项目七：保险规划；

项目八：税收规划；

项目九：投资规划；

项目十：退休养老规划；

项目十一：财产分配与传承规划；

项目十二：撰写综合理财规划建议书。

【课程考核】

总成绩=（作业1+作业2+作业3+作业4+期末考试）80%+任务完成度20%，本课程总成绩达到60分即完成本课程的学习，取得本课程学分。

【寻求帮助】

同学们在学习过程中如有疑问，请在本课程的“话题”栏目发起问题讨论，意见和建议，欢迎您给老师发邮件，邮箱是xiaonayyy@qq.com。期待同学们经过努力能够有所收获，在学习中我们成为朋友！